他拉着4个行李箱，到集美区的3家银行取现451.8万，没想到已经被警方盯上了……近日，集美警方依托警银联动预警机制，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行的配合下，精准预警、快速出击，成功抓获一名涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金451.8万元。

“特殊”的客户 预约取现450余万

　　10月9日下午，华夏银行集美支行来了一位“特殊”的客户，男子其貌不扬，张口便要预约第二天柜台取现200万元。银行柜员在办理预约业务时，发现其账户交易流水异常，存在大额资金快进快出的柜台取款记录，随即通过警银联动预警机制，将异常情况报送集美公安分局刑侦大队。

　　接到消息后，集美刑侦大队反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某（男，28岁，福建福安人）名下多个银行账户，曾因涉诈资金流入被管控。与此同时，中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行也传来预警消息，称有客户在他们银行分别预约了柜台取现101万元和150.8万元，而预约取现的客户正是兰某。“我们初步可以判定，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联，他提取大量现金的目的，很可能是在为境外涉诈集团洗钱。”集美刑侦大队反诈骗中队中队长刘雨波介绍。

布下“口袋阵” 静待嫌疑人落网

　　由于无法确定兰某取款的时间和地点，办案民警制定了周密的抓捕计划。集美刑侦大队组织警力兵分三路，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某落网。

　　10月10日上午9时许，兰某出现在了邮储银行杏林湾支行，民警迅速行动，将正在取款的兰某抓获。面对民警的讯问，兰某起初还辩称自己从事跨境贸易生意，取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼。

　　当民警进一步追问款项来源、账户流水时，兰某开始答非所问、闪烁其词，并初步承认了其参与洗钱的犯罪事实。兰某打算取走的451.8万元涉诈资金、转账使用的17张银行卡均被警方成功扣押。

涉嫌洗钱罪 嫌疑人已被刑拘

　　经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟币交易的相关经验。2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供洗钱服务，由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后，再购买虚拟货币转至国外，完成洗钱，兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”，一个月赚取几十万元。目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。

　　据介绍，为彻底铲除电信网络诈骗犯罪生存土壤，严厉打击洗钱等涉诈犯罪，在市打击治理中心的指导下，集美公安分局与辖区21家银行共85个银行网点建立警银联动预警机制，银行一旦发现资金异常账户，将第一时间发出预警，由警方跟进处置。今年以来，该机制共推送预警信息572条，成功拦截资金796万元，协助抓捕违法犯罪嫌疑人79人。